AML und Verifizierung bei Voodoo Casino

Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team, wie wir Geldwäscherei verhindern und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen. Sie erfahren, wann die Verifizierung stattfindet, wie lange sie dauert und welche Folgen fehlende Unterlagen haben.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Grundlage unserer Konzession

Wir betreiben Voodoo Casino als Marke der Voodoo Gaming Ltd. mit Sitz in Malta unter der Konzession der Malta Gaming Authority (MGA, Lizenznummer MGA/B2C/394/2022). Damit unterstehen wir vollständig dem maltesischen Geldwäschereirecht, insbesondere dem Prevention of Money Laundering Act samt den dazugehörigen Verordnungen, sowie den Weisungen der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unser Geldwäschereibeauftragter leitet ein fest definiertes Risikomanagement: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Herkunftsland, Einzahlungsverhalten und Spielmuster, schulen unser Personal regelmässig und melden verdächtige Sachverhalte unmittelbar an die FIAU. Solche Meldungen erfolgen, wo gesetzlich vorgeschrieben, ohne Vorankündigung an Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Personenangaben anhand öffentlich zugänglicher Register; das Mindestalter beträgt 18 Jahre. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Legitimation. Zusätzliche Prüfungen lösen wir aus, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder ein ungewöhnliches Muster erkennen lassen.

Diese Unterlagen fordern wir im Rahmen der vollständigen Verifizierung an:

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass oder Schweizer Identitätskarte, beide Seiten vollständig sichtbar
• Adressnachweis: Strom-, Telefon- oder Bankrechnung mit Ihrem Namen, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern gedeckt), Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen oder Bestätigung Ihrer Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Herkunftsnachweis der eingesetzten Mittel, siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der Ablauf dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden. So gehen wir Schritt für Schritt vor:

• Sie laden die Dokumente im Menüpunkt Verifizierung Ihres Kontos hoch; je Dokument genügen JPG, PNG oder PDF bis 10 MB.
• Ein automatischer Prüflauf kontrolliert Schärfe, Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontoangaben ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern, auf die ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir geben keine Kopien an Dritte weiter und behandlen alle Unterlagen nach der europäischen Datenschutzgrundverordnung vertraulich.

Nachweise zur Herkunft Ihrer Gelder

Wenn Beträge aus dem Rahmen fallen

Die Vorschriften der MGA verlangen, dass wir bei auffälligem Finanzvolumen die Herkunft Ihrer Mittel kennen. Das ist der Fall, wenn Sie innerhalb von 30 Tagen kumuliert mehr als 10,000 CHF einzahlen, einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen oder Auszahlungen aussergewöhnlich hoch ausfallen. Wir bitten dann gezielt um einen der folgenden Nachweise:

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die relevanten Zu- und Abgänge zeigt
• Bei Erbschaft oder Schenkung: entsprechende amtliche Dokumente
• Beim Verkauf von Vermögenswerten: Kaufvertrag oder Notariatsakte

Diese Nachweise dienen ausschliesslich der gesetzlich vorgeschriebenen Risikobewertung. Wir verwenden sie für keinen anderen Zweck und bewahren sie getrennt von Ihren Spieldaten auf. Ein solcher Auftrag betrifft keine Wertung Ihrer Person, sondern ist eine reine Pflichtübung gegenüber unserer Aufsichtsbehörde.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Limits und Kontrollen auf einen Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisches Monitoring sowie durch stichprobenartige manuelle Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde; bei Kryptowährungen wickeln wir die Auszahlung über Bitcoin, Ethereum oder Tether ab. Überschüsse über den eingezahlten Betrag überweisen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Bankkonto oder eine bestätigte Krypto-Adresse. Gewinne aus dem Willkommensbonus sind auf 10,000 CHF begrenzt.

Ohne Nachweis stockt die Auszahlung

Stufen der Kontoeinschränkung

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontoangaben, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion. Einzahlungen bleiben unterhalb der Limits weiterhin möglich, damit Sie Zeit haben, die Unterlagen in Ruhe nachzureichen.

Reichen Sie die geforderten Nachweise nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir das Konto auf inaktiv und beenden das Spielgeschäft für dieses Konto. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte schliessen wir das Konto fristlos, zahlen Guthaben erst nach erfolgreicher Verifizierung auf die nachgewiesene Herkunft zurück und erstatten, wo gesetzlich geboten, eine Meldung an die FIAU. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat.

Dokumente bleiben fünf Jahre gespeichert

Aufbewahrung und Löschung

Maltesisches Recht verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Erst danach löschen wir die Dokumente oder anonymisieren sie, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Diese Frist schützt auch Sie: Sie ermöglicht es uns, missbräuchliche Nutzung Ihres Kontos durch Dritte auch nachträglich aufzuklären und Ihre Rechte gegenüber Dritten zu belegen.

Häufige Fragen zu Voodoo Casino

Muss ich Dokumente einreichen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Registrierung und Einzahlung sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Im Regelfall weniger als 24 Stunden. Bei umfangreichen Herkunftsnachweisen oder externen Rückfragen kann die Prüfung bis zu 48 Stunden dauern.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Nur Überschüsse über den eingezahlten Betrag überweisen wir nach Verifizierung auf ein Bankkonto oder eine bestätigte Krypto-Adresse.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Gelder?

Weil die MGA-Vorschriften es bei bestimmten Einzahlungsvolumen verlangen. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir bewahren sie verschlüsselt auf, und zwar fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es das maltesische Gesetz vorschreibt. Danach löschen oder anonymisieren wir sie.